长江金色晚晴固定收益型养老金产品是根据《关于扩大企业年金基金投资范围的通知》(人社部发【2013】23号)、《关于企业年金养老金产品有关问题的通知》(人社部发【2013】24号),由长江养老保险股份有限公司作为管理人联合上海浦东发展银行股份有限公司发起设立的固定收益型养老金产品。
产品名称 |
长江金色晚晴固定收益型养老金产品 |
产品类型 |
固定收益型养老金产品 |
投资管理人 |
长江养老保险股份有限公司 |
托管行 |
上海浦东发展银行股份有限公司 |
投资目标 |
秉承“长期、价值”的养老金投资理念,追求资产的安全性、流动性和稳定增值,在保护本金的前提下,力求为受益人创造超越业绩基准的长期、稳健的投资收益,同时追求相对业绩回报。 |
适用投资者 |
本养老金产品属于低风险、收益稳定的年金投资产品,适用于需要投资安全性较高、收益稳定投资产品的企业年金投资者。 |
业绩基准 |
三年定期存款利率(如遇人民银行调整利率则作相应调整)。 |
配置比例 |
货币类资产:5%-100% 固定收益类资产:0% -135% |
长江投资能力优秀、投资理念专业领先 |
投资理念“规范管理、专业运作、价值投资、稳健回报”;投资业绩行业领先,历年为正、历年波动低于行业平均水平。 |
历史业绩超越基准、管理经验全面复制 |
金色晚晴集合计划组合经验复制,历史业绩领先行业,超越基准及路透指数,管理经验全方位复制。 |
产品收益持续稳健、提供较好流动性支持 |
专业团队实现专业化的流动性管理,实现流动性与收益性较好平衡。 |
集合管理后端模式、规模效应有效发挥 |
集合运作模式有效节约运营成本,提升投资效率。 |
加入简单操作便捷、年金投资配置首选 |
提交开户即可申购,流程便捷,是企业年金资产投资和配置的首选。 |
洪晔云 长江养老保险股份有限公司企业年金投资部固定收益投资经理 现任长江养老保险股份有限公司企业年金投资部固定收益投资经理,负责管理公司主要纯债年金组合及养老金产品,管理规模超过200亿元。曾任国泰君安证券资产管理有限公司创新投资部投资总监,平安养老保险股份有限公司固定收益部投资经理,兴业证券资产管理有限公司固定收益部资深投资经理,中银国际证券有限责任公司资产管理部投资主办人。在平安养老期间2015年全年所管理的企业年金纯固收部分取得超过10%的投资收益;在管理平安信用精选养老金产品、平安目标增强养老金产品期间,两只产品的投资收益均处于同类型产品前1/3。2013年5月27日至2014年10月30日在兴业证券资产管理有限公司所管理的金麒麟顶端优势集合资产管理计划取得了27.5%的投资收益。 |
本养老金产品经人社部审核备案,并不表明其 对本产品的价值和收益做出实质性判断或保证,也不表明本产品没有投资风险。
养老金产品投资管理人、份额持有人双方已共同认识到:养老金产品投资管理人按照法律法规规定及本合同、投资说明书约定的投资范围和投资比例管理运用、处分本养老金产品财产,本养老金产品财产仍有可能面临遭受损失的风险,由此产生的收益或受到的损失,归于本养老金产品财产。
本产品主要风险包括但不限于:
1、法律与政策风险:国家货币政策、财政税收政策、产业政策、投资政策、金融政策或相关法律法规发生重大变化,可能会影响本产品的存续或投资收益,从而给本产品带来风险。
2、市场风险:市场风险是指由于利率、汇率、权益价格、通货膨胀水平、货币市场交易风险、国际政治和经济不稳定、突发性灾害事件等因素的不利变动而使本产品的投资遭受资产损失的风险。
3、信用风险:信用风险是指本产品投资的信托产品由于偿债主体或担保人违约,或者信用状况的不利变动,不能履行或不能按时履行其合同义务从而导致本产品资产损失的风险。
4、操作风险:操作风险是指由于管理或操作流程不完善、人员、系统或外部事件而导致本产品资产损失的风险,包括但不限于越权违规交易、交易错误、外部IT系统故障、法律及监管合规风险等风险。操作风险可能来自投资管理人、托管人、注册登记人、证券交易所、证券登记结算机构、信托产品受托人等。
5、投资风险:投资过程中为获得不确定的预期效益,而承担的风险,即可能出现的收益落空或本金损失。主要来自投资、技术、财务、利息、政治、汇率等诸多因素。投资风险可以分为系统和非系统两大范畴,主要包括市场风险和信用风险。它也是一种经营风险,通常指企业投资的预期收益率的不确定性。
6、其他风险:战争、自然灾害等不可抗力因素的出现,导致本产品当事人不能履行合同义务,可能使本产品资产遭受损失。