长江金色旭日混合型养老金产品是根据《关于扩大企业年金基金投资范围的通知》(人社部发【2013】23号)、《关于企业年金养老金产品有关问题的通知》(人社部发【2013】24号),由长江养老保险股份有限公司作为管理人联合上海浦东发展银行股份有限公司发起设立的混合型养老金产品。
| 长江旭日混合型养老金产品 |
| 混合型养老金产品 |
| 长江养老保险股份有限公司 |
| 上海浦东发展银行股份有限公司 |
| 本产品投资于权益市场和固定收益市场,通过积极主动的资产配置和实时灵活的动态调整,实现提高收益控制风险的目标。严格控制组合投资风险,力求本金安全,最大限度把握长期资本增值机会,力争在投资期内获得超越业绩比较基准的稳健投资收益,同时追求相对回报。 |
| 适用于需要投资安全性适中、收益与风险均衡产品的年金投资者。 |
| 三年定期存款利率(如遇人民银行调整利率则作相应调整) |
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| 管理的集合计划组合历史业绩领先行业,超越基准指数,管理经验全方位复制。 |
| 专业团队实现专业化的流动性管理,实现流动性与收益性较好平衡。 |
| 集合运作模式有效节约运营成本,提升投资效率。 |
| 提交开户即可申购,流程便捷,是企业年金资产投资和配置的首选。 |
杨胜 长江养老保险股份有限公司企业年金投资部权益投资经理 清华大学工学硕士,CFA,9年权益投资管理经验,7年年金投资管理经验。历史投资业绩优秀,所管理年金权益部分7年年化复合收益率超过16%。现管理年金账户规模超过200亿元。曾任华安基金华安未来资产专户投资经理、中国人保资产管理股份有限公司年金与养老金投资部股票投资经理、中国人保资产管理股份有限公司股票投资部投资经理、上海证券有限责任公司研究所汽车行业研究员、上海通用汽车有限公司质量部工程师。投资风格稳健,偏好低估值适度成长个股,业绩长期优秀。 | |
邱琴 长江养老保险股份有限公司企业年金投资部固定收益投资经理 北京大学理学硕士,7年固收投资管理经验,拥有企业年金、券商自营资金、银行委托资金管理工作经验,目前管理投资规模超过人民币100亿元。历任东海证券固定收益部销售交易部副经理,同业部副经理。历史投资业绩优秀稳定,2014-2015年期间管理的多个银行委托专户组合年化收益排名行业靠前。2016-2017年作为固定收益投资经理管理的重点年金账户业绩排名前茅。投资风格稳健,坚持绝对回报优先、实现长期可持续收益。 | |
丁张旭 长江养老保险股份有限公司企业年金投资部固定收益助理投资经理 现任长江养老保险股份有限公司企业年金投资部固定收益助理投资经理。曾任中宏人寿保险有限公司固定收益分析员、助理投资经理、投资经理,中德安联人寿保险有限公司投资部管理培训生。毕业于牛津大学金融经济学硕士学位。在中宏人寿保险有限公司任投资经理期间,资产管理规模超过180亿,在公司信用风险偏好极低的背景下,公司投资收益率超越保险公司行业平均水平。 |
本养老金产品经人社部审核备案,并不表明其 对本产品的价值和收益做出实质性判断或保证,也不表明本产品没有投资风险。
养老金产品投资管理人、份额持有人双方已共同认识到:养老金产品投资管理人按照法律法规规定及本合同、投资说明书约定的投资范围和投资比例管理运用、处分本养老金产品财产,本养老金产品财产仍有可能面临遭受损失的风险,由此产生的收益或受到的损失,归于本养老金产品财产。
本产品主要风险包括但不限于:
1、法律与政策风险:国家货币政策、财政税收政策、产业政策、投资政策、金融政策或相关法律法规发生重大变化,可能会影响本产品的存续或投资收益,从而给本产品带来风险。
2、市场风险:市场风险是指由于利率、汇率、权益价格、通货膨胀水平、货币市场交易风险、国际政治和经济不稳定、突发性灾害事件等因素的不利变动而使本产品的投资遭受资产损失的风险。
3、信用风险:信用风险是指本产品投资的信托产品由于偿债主体或担保人违约,或者信用状况的不利变动,不能履行或不能按时履行其合同义务从而导致本产品资产损失的风险。
4、操作风险:操作风险是指由于管理或操作流程不完善、人员、系统或外部事件而导致本产品资产损失的风险,包括但不限于越权违规交易、交易错误、外部IT系统故障、法律及监管合规风险等风险。操作风险可能来自投资管理人、托管人、注册登记人、证券交易所、证券登记结算机构、信托产品受托人等。
5、投资风险:投资过程中为获得不确定的预期效益,而承担的风险,即可能出现的收益落空或本金损失。主要来自投资、技术、财务、利息、政治、汇率等诸多因素。投资风险可以分为系统和非系统两大范畴,主要包括市场风险和信用风险。它也是一种经营风险,通常指企业投资的预期收益率的不确定性。
6、其他风险:战争、自然灾害等不可抗力因素的出现,导致本产品当事人不能履行合同义务,可能使本产品资产遭受损失。