长江金色创富股票型养老金产品是根据《关于扩大企业年金基金投资范围的通知》(人社部发【2013】23号)、《关于企业年金养老金产品有关问题的通知》(人社部发【2013】24号),由长江养老保险股份有限公司作为管理人联合上海浦东发展银行股份有限公司发起设立的股票型养老金产品。
产品名称 |
长江金色创富股票型养老金产品 |
产品类型 |
股票型养老金产品 |
投资管理人 |
长江养老保险股份有限公司 |
托管行 |
上海浦东发展银行股份有限公司 |
投资目标 |
通过对宏观经济周期和行业景气度的分析判断,充分利用股票市场中不同行业之间的轮动效应,发挥基金经理宏观行业比较专长优势,优选业绩成长性好的行业配置;在适度控制风险并保持良好流动性的前提下,以追求资本可持续增值为目的,通过投资于优选的行业中被市场低估的且可预期具有持续成长属性的股票,在充分控制风险的前提下,分享中国经济快速增长的成果,进而实现基金资产的长期稳定增值。 |
风险收益特征 |
属于较高风险、较高收益的年金投资产品。 |
业绩基准 |
80%×沪深300指数收益率+15%×中债综合全价指数收益率+5%×银行七天通知存款利率(利率随人民银行利率变动调整)。 |
配置比例 |
货币类资产:5%-30% 固定收益类资产:0% -65% 权益类资产:70%-95% |
长江投资能力优秀、投资理念专业领先 |
投资理念“规范管理、专业运作、价值投资、稳健回报”;投资业绩行业领先,历年为正、历年波动低于行业平均水平。 |
历史业绩超越基准、管理经验全面复制 |
管理的集合计划组合历史业绩领先行业,超越基准指数,管理经验全方位复制。 |
产品收益持续稳健、提供较好流动性支持 |
专业团队实现专业化的流动性管理,实现流动性与收益性较好平衡。 |
集合管理后端模式、规模效应有效发挥 |
集合运作模式有效节约运营成本,提升投资效率。 |
加入简单操作便捷、年金投资配置首选 |
提交开户即可申购,流程便捷,是企业年金资产投资和配置的首选。 |
| 肖向前 长江养老保险股份有限公司个人养老金投资部/跨境投资部权益投资经理 现任长江养老保险股份有限公司个人养老金投资部/跨境投资部权益投资经理,负责管理个人养老金产品权益。从事权益投资21年,经历多轮牛熊市场,投资风格稳健中进取,长期投资业绩优秀。在长江养老保险管理年金投资九年,管理过多个年金组合,可比组合收益率排名靠前,多数年份排名第一或第二;曾任国泰基金管理有限公司基金经理助理(拟任基金经理),东北证券有限公司投资部高级投资经理、资产管理部副总经理等,在东北证券管理自营投资和不同风格的委托理财业务,投资业绩突出,每年都获得公司表彰。 |
温逸宁 长江养老保险股份有限公司个人养老金投资部/跨境投资部固定收益投资经理 10多年本外币固定收益投资经验,具有全球投资视野,擅长通过波段操作强化组合收益率。2016年加入长江养老以来,管理个人养老保障、保险资管及年金组合,为其进行固定收益资产投资工作,投资管理个人养老保障产品、保险资管专户、保险资管集合产品、政府委托资管产品总计投资规模近120亿人民币,业绩表现均超过基准,满足委托人需求,同时收益波动可控,投资风格以稳健见长。曾在工商银行担任固定收益主管,管理本外币固定收益资产年,任职期间,管理人民币组合,资产池最大规模超1000亿人民币;外币投资帐户规模5亿美元,年利润逾3000万美元;外币交易账户规模5千万美元,纯交易价差利润逾150万美元。 |
本养老金产品经人社部审核备案,并不表明其 对本产品的价值和收益做出实质性判断或保证,也不表明本产品没有投资风险。
养老金产品投资管理人、份额持有人双方已共同认识到:养老金产品投资管理人按照法律法规规定及本合同、投资说明书约定的投资范围和投资比例管理运用、处分本养老金产品财产,本养老金产品财产仍有可能面临遭受损失的风险,由此产生的收益或受到的损失,归于本养老金产品财产。
本产品主要风险包括但不限于:
1、法律与政策风险:国家货币政策、财政税收政策、产业政策、投资政策、金融政策或相关法律法规发生重大变化,可能会影响本产品的存续或投资收益,从而给本产品带来风险。
2、市场风险:市场风险是指由于利率、汇率、权益价格、通货膨胀水平、货币市场交易风险、国际政治和经济不稳定、突发性灾害事件等因素的不利变动而使本产品的投资遭受资产损失的风险。
3、信用风险:信用风险是指本产品投资的信托产品由于偿债主体或担保人违约,或者信用状况的不利变动,不能履行或不能按时履行其合同义务从而导致本产品资产损失的风险。
4、操作风险:操作风险是指由于管理或操作流程不完善、人员、系统或外部事件而导致本产品资产损失的风险,包括但不限于越权违规交易、交易错误、外部IT系统故障、法律及监管合规风险等风险。操作风险可能来自投资管理人、托管人、注册登记人、证券交易所、证券登记结算机构、信托产品受托人等。
5、投资风险:投资过程中为获得不确定的预期效益,而承担的风险,即可能出现的收益落空或本金损失。主要来自投资、技术、财务、利息、政治、汇率等诸多因素。投资风险可以分为系统和非系统两大范畴,主要包括市场风险和信用风险。它也是一种经营风险,通常指企业投资的预期收益率的不确定性。
6、其他风险:战争、自然灾害等不可抗力因素的出现,导致本产品当事人不能履行合同义务,可能使本产品资产遭受损失。